Versicherung fürs Klettern im Ausland: Bergrettung, Alpenverein und was du prüfen musst

Eine Versicherung fürs Klettern ist jede Absicherung, die nach einem Kletterunfall im Ausland Suche und Bergrettung, medizinische Notfallbehandlung und deinen Rücktransport bezahlt. Viele Standard-Reiseversicherungen schließen Klettern aus oder decken nur bestimmte Formen davon ab, und eine europäische Krankenversicherungskarte zahlt nie für eine Rettung. Die übliche Lösung ist entweder eine Reiseversicherung, die genau deine Art des Kletterns nennt, oder eine Alpenvereinsmitgliedschaft mit Rettungsschutz, oft auch beides zusammen.

Dieser Guide erklärt, was du in jeder Police prüfen solltest, vergleicht, was die wichtigsten Klettervereine und -verbände enthalten (DAV, ÖAV, BMC, FFCAM, FEDME, CAI, JMSCA und der American Alpine Club), ergänzt Hinweise für Leser in den USA, Deutschland, Frankreich, Spanien, Italien und Japan und endet mit einer Entscheidungstabelle nach Art des Trips. Er gehört zu unserer Rubrik Klettertrips; wenn du dein Ziel noch suchst, fang mit Kletterurlaub planen an.

Zahlt die Reiseversicherung beim Klettern?

Nur, wenn es in der Police steht. Die Hinweise der britischen Regierung zur Reiseversicherung raten Reisenden zu prüfen, ob eine Police „alle Aktivitäten, die du im Urlaub ausüben könntest, etwa Sport oder Abenteuertourismus“ abdeckt, und warnen, dass manche Sportarten in Standardpolicen meist nicht enthalten sind (GOV.UK).

Wo Versicherer Klettern abdecken, teilen sie es oft in Stufen auf. Ein Beispiel, geprüft im November 2026: Die Tarife von World Nomads für Einwohner der USA listen im Basistarif Klettern und Bouldern in der Halle sowie Fels- und Eisklettern draußen bis 3.000 m (9.842 ft). Bouldern draußen und Free Solo tauchen nur im teuersten Tarif auf, der bis 8.000 m reicht (World Nomads). Das ist keine Kritik an einer Firma; es zeigt, warum der genaue Name der Aktivität zählt. Ein Trip nach Fontainebleau ist „Bouldern draußen“ (outdoor bouldering), nicht „Felsklettern“ (rock climbing), und dieser Unterschied kann entscheiden, ob ein Schaden bezahlt wird.

Was du in einer Police prüfen solltest

Geh die Bedingungen mit dieser Liste durch. Wenn eine Antwort „nicht erwähnt“ lautet, frag beim Versicherer nach.

1. Versicherte Aktivitäten, im genauen Wortlaut

• Wird deine Disziplin genannt: Klettern in der Halle, Bouldern draußen, Sportklettern, Trad, Mehrseillängen, Klettersteig, Eisklettern, leichte Kletterei (Scrambling)?
• Ist sie nur auf Amateurniveau versichert? Bezahlte Arbeit und Wettkämpfe sind oft ausgeschlossen. Der ÖAV schließt zum Beispiel berufliche Tätigkeiten aus, und der DAV schließt Wettkämpfe aus, die er nicht selbst veranstaltet.
• Gibt es Bedingungen wie „mit Seil und mit qualifiziertem Bergführer oder Kletterlehrer“? Wenn das in den Bedingungen steht, ist Klettern allein oder mit Freunden nicht versichert.
• Free Solo ist oft ausgeschlossen; im World-Nomads-Beispiel oben taucht es nur im teuersten Tarif auf. Wenn du Deep Water Solos oder hohe Highballs kletterst, prüf, wie „Soloing“ definiert ist.

2. Höhengrenzen

Die meisten Felstrips bleiben in niedriger Höhe, aber alpiner Fels und Zustiegstrekkings können eine Grenze überschreiten, ohne dass du es merkst. Die Grenzen sind sehr unterschiedlich: Der ÖAV schließt Reisen mit geplanten Besteigungen von Gipfeln über 6.000 m aus, der DAV schließt Expeditionen mit Zielen über 7.000 m aus, und die Rock-Police des BMC deckt Felsklettern, Bouldern und bewertete leichte Kletterei bis 5.000 m ab (BMC Insurance). Prüf, ob sich die Grenze auf die Gipfelhöhe bezieht oder auf den höchsten Punkt, an dem du schläfst oder kletterst.

3. Suche und Bergrettung

• Gibt es eine eigene Versicherungssumme für die Rettung, getrennt von der für medizinische Kosten? Vereinsleistungen nennen meist eine (25.000 bis 50.000 Euro bei den Angeboten unten).
• Ist Hubschrauberrettung enthalten, und auch eine Suche ohne Verletzung? Ein deutsches Outdoor-Magazin weist darauf hin, dass unverletzt Geborgene oft auf der Rechnung sitzen bleiben, wenn sie keine spezielle Bergungs- oder Unfallversicherung haben (Outdoor Magazin, 2026).
• Zahlt die Versicherung direkt an die Rettungsorganisation, oder zahlst du erst selbst und reichst die Kosten später ein?

4. Heilbehandlung und Rücktransport

• Die Versicherungssumme für Behandlungen im Ausland, und ob neben Unfällen auch Krankheit abgedeckt ist. Der DAV deckt unfallbedingte Heilkosten im Ausland ab, keine Krankheit.
• Rücktransport: Wer entscheidet, ob er medizinisch notwendig ist, und ist er gedeckelt? Der ÖAV zahlt einen medizinisch begründeten Rücktransport ohne Kostenlimit, aber nur unter festgelegten Bedingungen.
• Regel „erst anrufen“. Viele Angebote zahlen nur dann voll, wenn ihre Notrufzentrale den Transport organisiert. Wenn nicht, zahlt der ÖAV maximal 750 Euro, und der Assistance-Vertrag der FFCAM sagt, dass Maßnahmen ohne ihre vorherige Zustimmung nicht erstattet werden.
• Reisedauer: Der Schutz des ÖAV für Heilbehandlung und Rücktransport gilt in den ersten acht Wochen jeder Auslandsreise.

5. Ausrüstung

Seile, Expressen und Crashpads sind teuer, und die Gepäckversicherung ist oft niedrig oder pro Gegenstand gedeckelt. Prüf das Limit pro Gegenstand, ob Diebstahl aus dem Auto oder am Fels zählt und ob „Sportausrüstung“ ausgeschlossen ist. Die Erweiterung für Sportausrüstung der FFCAM zahlt zum Beispiel Schäden durch Unfall bis 15.000 Euro mit 150 Euro Selbstbeteiligung, schließt aber Diebstahl und Verlust aus. Die meisten Rettungsleistungen von Vereinen enthalten überhaupt keinen Schutz für Ausrüstung.

6. Das Kleingedruckte, an dem Ansprüche scheitern

• Wohnsitz: Viele Policen werden nur an Einwohner eines Landes verkauft.
• Subsidiarität: Vereinsleistungen (DAV, ÖAV) zahlen erst, nachdem andere Versicherungen und die gesetzliche Krankenversicherung bezahlt haben.
• Fahrlässigkeitsklauseln: Der DAV schließt Schäden durch grobe Fahrlässigkeit aus, insbesondere durch Missachtung allgemein anerkannter bergsteigerischer Regeln. Die FFCAM schließt Rettungskosten aus, die durch Missachtung der Sicherheitsregeln des Betreibers vor Ort entstehen.
• Pauschalreisen: Der DAV deckt Bergsport auf Pauschalreisen außerhalb Europas nicht ab, mit Ausnahmen.
• Reisewarnungen: Mehrere Angebote schließen Länder aus, für die eine offizielle Reisewarnung gilt.
• Vorerkrankungen und Vorverletzungen: Eine Finger- oder Schulterverletzung, die du bereits behandeln lässt, kann ausgeschlossen sein. Sieh dir unseren medizinischen Haftungsausschluss an und, falls relevant, unseren Guide zu Fingerverletzungen beim Klettern.

Warum Rettungsschutz wichtig ist: was ein Hubschrauber kostet

Die Rettung ist die Lücke, die Kletterer am meisten überrascht, denn gesetzliche Krankenversicherung und Krankenversicherungskarten zahlen dafür nicht. Die EU selbst sagt es unverblümt: Such- und Rettungskosten sind nicht von der Europäischen Krankenversicherungskarte gedeckt, und die Karte „hilft dir nicht bei Rettung und Rücktransport“ (Your Europe). Die britische Regierung schreibt, dass GHIC und EHIC weder den Rücktransport noch „zusätzliche Kosten wie die Bergrettung in Skigebieten“ abdecken (GOV.UK).

Wie hoch ist die Rechnung? Outdoor Magazin berichtete im Januar 2026, dass die durchschnittlichen Kosten eines Hubschraubereinsatzes in den Alpen oft zwischen 3.000 und 6.000 Euro liegen, mit Minutenpreisen im zweistelligen bis niedrigen dreistelligen Bereich, je nach Land. Das Magazin weist auch auf große nationale Unterschiede hin: In Österreich zahlt die Krankenkasse meist nur einen kleinen Pauschalbetrag, die staatliche Bergrettung in Frankreich außerhalb von Skigebieten ist meist kostenlos, und in Italien werden die Kosten je nach Region ganz oder teilweise weiterberechnet (Outdoor Magazin).

Die Schweiz hat ihr eigenes System. Jeder kann für CHF 40 im Jahr Rega-Gönner werden, und die Rega „kann die Einsatzkosten ganz oder teilweise erlassen“, die keine Versicherung übernimmt. Das ist eine Spende, keine Versicherung, der Erlass liegt im Ermessen der Rega, und für Menschen, die nicht in der Schweiz wohnen, gilt er nur für Luftrettung innerhalb der Schweiz (Rega).

Alpenvereine und Kletterverbände im Vergleich

Mehrere Klettervereine und -verbände haben Rettungsschutz in der Mitgliedschaft enthalten oder verkaufen ihn als Zusatz. Die Tabelle fasst die veröffentlichten Bedingungen vom 3. November 2026 zusammen. Mitgliedsleistungen ändern sich, also öffne vor der Reise das verlinkte Dokument für dein Jahr.

DAV (Deutscher Alpenverein)

Der Alpine Sicherheits-Service (ASS) ist Teil jeder DAV-Mitgliedschaft. Er zahlt bis 50.000 Euro für Suche, Bergung und Rettung pro Person und Ereignis, dazu den Transport ins nächste Krankenhaus, unfallbedingte Heilkosten im Ausland, den Rücktransport und eine 24-Stunden-Notrufnummer (+49 89 30657091). Außerdem enthält er eine Unfall- und eine Sporthaftpflichtversicherung. Klettern draußen, an künstlichen Kletterwänden, Bouldern und Wettkampfklettern werden ausdrücklich genannt. Die Haken: Er ist subsidiär (andere Versicherer zahlen zuerst), er schließt Bergsport auf Pauschalreisen außerhalb Europas und Expeditionen mit Zielen über 7.000 m aus, und er deckt keine Krankheit im Ausland ab. Der DAV selbst empfiehlt, zusätzlich eine Auslandsreisekrankenversicherung abzuschließen.

ÖAV Alpenverein Weltweit Service

Das Angebot des Österreichischen Alpenvereins ist auch für Nicht-Österreicher interessant, denn laut Bedingungen sind Mitglieder mit Wohnsitz außerhalb Österreichs oder mit ausländischer Staatsangehörigkeit voll versichert, wobei „Ausland“ alles außerhalb des eigenen Wohnsitzlandes bedeutet. Er zahlt Rettung bis 25.000 Euro weltweit, den Rücktransport ohne Kostenlimit (wenn medizinisch begründet und über Europ Assistance organisiert) und Heilbehandlung im Ausland bis 10.000 Euro in den ersten acht Wochen einer Reise, bei Unfall und Krankheit. Ausdrücklich gedeckt sind Klettern ab UIAA 5 und Eisfallklettern, nicht aber geplante Besteigungen über 6.000 m. Beachte die Grenze von 10.000 Euro für Heilbehandlung: Für einen Krankenhausaufenthalt ist das in manchen Ländern knapp, weshalb viele Mitglieder für Fernreisen eine Reisekrankenversicherung dazunehmen.

FFCAM (Club Alpin Français)

Eine einfache FFCAM-Lizenz enthält nur Haftpflicht und Rechtsschutz. Suche und Rettung (30.000 Euro, Hubschrauber inklusive), medizinischer Rücktransport und Heilkosten im Ausland gibt es nur mit der Option „Assurance de Personnes et Assistance Secours“. Für 2026-2027 wurde die bisherige einzige Welt-Erweiterung zweigeteilt: 147 Euro für die Welt ohne Himalaya und 287 Euro einschließlich Nepal, Indien, Pakistan, China und Bhutan. Die Bedingungen behandeln außerdem akute Höhenkrankheit, Erfrierungen sowie unfallbedingte Verstauchungen oder Sehnenrisse für die Rettungs- und Rücktransportleistungen als Unfälle. Mitglieder mit Wohnsitz außerhalb der Zone Europa/Marokko sind im Ausland nur bei Aktivitäten unter Aufsicht der FFCAM versichert.

FEDME (Spanien)

In Spanien steckt die Versicherung in der Lizenz deines Regionalverbands. Die nationale FEDME-„habilitación“ (14,82 Euro für Erwachsene im Jahr 2026) ist ein Zusatz, der zur regionalen Lizenz Hüttenrabatte und weitere Vorteile bringt. Der Schutz hängt also von deiner Region und dem Buchstaben deiner Lizenz ab. Ein Beispiel: Die Valencianische Police 2026 (FEMECV) mit Generali gibt 5.000 Euro für Rettung bei der einfachen regionalen Lizenz (und deckt Klettern nur mit einer zusätzlichen Ergänzung ab), 12.000 Euro für die Lizenzen A (Spanien) und B (Spanien, Pyrenäen, Andorra, Portugal) und 15.000 Euro für C (weltweit bis 7.000 m) und D (über 7.000 m). Die Rettung im Ausland ist außerdem auf 30.000 Euro für alle am selben Unfall Beteiligten zusammen begrenzt (FEMECV-Police 2026). Andere Regionen veröffentlichen eigene Tabellen.

CAI (Club Alpino Italiano)

Laut Rundschreiben des CAI für 2026 enthält die Mitgliedschaft automatisch eine Versicherung für die Kosten des Soccorso Alpino, dazu Unfall- und Haftpflichtschutz bei offiziellen Vereinsaktivitäten. Für dein eigenes Klettern außerhalb von Vereinstouren kannst du eine private Unfallversicherung dazunehmen: Kombination A kostet 126,50 Euro im Jahr (55.000 Euro bei Tod, 80.000 Euro bei dauerhafter Invalidität, 2.500 Euro Heilkosten mit 200 Euro Selbstbeteiligung); Kombination B kostet 252,90 Euro. Eine private Haftpflichtversicherung kostet 12,50 Euro. Die Seite des Rundschreibens, die wir geöffnet haben, nennt die Versicherungssumme für die Rettung nicht, frag also bei deiner Sektion nach dem aktuellen Betrag.

BMC (British Mountaineering Council)

Die BMC-Mitgliedschaft enthält eine Haftpflichtversicherung, und seit April 2026 haben Mitglieder mit Wohnsitz in der EU (außer der Schweiz) diesen Haftpflichtschutz weltweit (BMC, 2026). Rettung und Heilkosten sind nicht in der Mitgliedschaft enthalten; sie kommen über die BMC Travel Insurance, die Mitglieder pro Reise oder als Jahrespolice in Stufen nach Aktivität und Höhe kaufen.

American Alpine Club

Die AAC-Mitgliedschaft enthält eine Rettungsleistung, die Redpoint Travel Protection erbringt. Du musst zuerst Redpoint anrufen (+1 628-251-1510). Wenn du das nicht konntest, weil du bewusstlos warst oder keinen Empfang hattest, kannst du nachträglich eine Erstattung beantragen, aber Redpoint entscheidet, was gezahlt wird, und der AAC sagt, dass die Zahlung nicht garantiert ist. Der AAC stellt klar, dass das keine Versicherung ist und keine Krankenversicherung ersetzen soll. Sie gilt für alle Outdoor-Aktivitäten außer Fliegen, überall auf der Welt einschließlich der USA, mit Ausnahme der Polargebiete.

JMSCA (Japan)

Die Japan Mountaineering and Sport Climbing Association betreibt eine Bergsteiger-Unterstützungskasse. Ihre Versicherung steht Mitgliedern der Kasse offen, mit getrennten Tarifen für Bergsteigen und Klettern, Wandern und Trailrunning sowie Sportklettern. Mitglieder bekommen außerdem Zugang zum Ortungsdienst cocoHeli und können Sender und LVS-Geräte leihen. Details und Beiträge stehen in den Tarifunterlagen auf den Seiten der Kasse.

Hinweise nach Land für unsere Leser

USA

• Prüf, ob deine US-Krankenversicherung Behandlungen im Ausland bezahlt und bis zu welcher Höhe. Wenn die Antwort unklar ist, geh davon aus, dass du eine Reisekrankenversicherung mit Evakuierung brauchst.
• Die AAC-Leistung ist nützlich für die Rettung, auch auf Reisen innerhalb der USA, aber ihr medizinischer Teil deckt nur die Notfallstabilisierung ab. Für einen Trip nach Fontainebleau oder Kalymnos kombinier sie mit einer Reiseversicherung, die deine Disziplin nennt.
• Wenn du überlegst, einem europäischen Verein beizutreten, lies zuerst seine Regeln zum Wohnsitz. Der ÖAV versichert Mitglieder mit Wohnsitz außerhalb Österreichs; die FFCAM versichert Mitglieder mit Wohnsitz außerhalb ihrer Zone Europa/Marokko im Ausland nur bei Aktivitäten unter Aufsicht der FFCAM.

Deutschland

• Die DAV-Mitgliedschaft deckt Rettung bis 50.000 Euro und unfallbedingte Heilkosten im Ausland ab, aber keine Krankheit, also schließ wie vom DAV empfohlen eine Auslandsreisekrankenversicherung ab.
• Die gesetzliche Krankenversicherung zahlt einen Hubschraubereinsatz in der Regel nur, wenn er medizinisch notwendig ist; die Bergung unverletzter Personen wird oft nicht bezahlt.
• Für den Frankenjura vor der Haustür ist die Rettung die größte Lücke; bei Fernreisen zählen der Ausschluss von Pauschalreisen und die Expeditionsgrenze von 7.000 m beim DAV.

Frankreich

• Die einfache FFCAM-Lizenz zahlt keine Rettung. Du brauchst die Option „Assurance de Personnes et Assistance Secours“ und für Reisen außerhalb der Zone Europa/Marokko eine Welt-Erweiterung, zum Beispiel für einen Roadtrip in die USA.
• Die staatliche Bergrettung ist in Frankreich außerhalb von Skigebieten meist kostenlos, aber das hilft dir im Ausland nicht.
• Die FFCAM rät Mitgliedern der CPAM, in der EU die Europäische Krankenversicherungskarte dabeizuhaben.

Spanien

• Lies die Tabelle deines Regionalverbands, nicht nur die FEDME-Seite. Der Buchstabe deiner Lizenz entscheidet, ob du in Frankreich, Portugal oder weltweit versichert bist.
• Prüf, ob „escalada“ (Klettern) in deiner Lizenz enthalten ist; im FEMECV-Beispiel deckt die günstigste regionale Lizenz Klettern nur mit einer kostenpflichtigen Ergänzung ab.
• Die Versicherungssummen der Verbände für Rettung und Heilkosten sind bescheiden (15.000 bis 18.000 Euro auf Weltniveau im Beispiel), also denk bei Fernreisen über eine Reisekrankenversicherung nach.

Italien

• Die CAI-Mitgliedschaft enthält eine Versicherung für den Soccorso Alpino; die private Unfallversicherung für dein eigenes Klettern ist optional und muss über deine Sektion aktiviert werden.
• Manche italienische Regionen stellen die Rettung ganz oder teilweise der geretteten Person in Rechnung, Rettungsschutz zählt also auch im eigenen Land, zum Beispiel in den Mehrseillängen von Arco.

Japan

• Die Unterstützungskasse der JMSCA bietet ihren Mitgliedern eine Berg- und Kletterversicherung an; prüf in den Tarifunterlagen die Versicherungssummen für Suche und Rettung und den Schutz im Ausland.
• Besucher können in Japan weder EHIC noch GHIC nutzen. Wenn du zu den Spots aus unserem Guide zum Bouldern in Japan fährst, wähl eine Reiseversicherung, die Bouldern draußen nennt und Suche und Rettung einschließt.

Entscheidungstabelle: welcher Schutz zu deinem Trip passt

Details zu den Zielen findest du in unseren besten Kletterzielen in Europa, in den Guides zu Bishop, Joshua Tree und Red River Gorge und bei den Kletterzielen im Winter.

Typische Fehler

1. Sich auf die EHIC oder GHIC verlassen. Sie gibt dir nur Zugang zur staatlichen Gesundheitsversorgung. Für Rettung, Privatkliniken oder den Heimflug zahlt sie nichts.
2. Eine „Abenteuer“-Versicherung kaufen, ohne die Liste der Aktivitäten zu lesen. „Rock climbing“ (Felsklettern) schließt Bouldern draußen, Deep Water Soloing oder Klettersteige vielleicht nicht ein.
3. Die Vereinsmitgliedschaft für eine vollständige Reiseversicherung halten. Die meisten Vereinsangebote enthalten keinen Schutz bei Reiserücktritt, Diebstahl oder Gepäckverlust, und die Summen für Heilkosten können niedrig sein.
4. Den Transport selbst organisieren. Wenn du einen Heimflug oder eine Privatklinik buchst, ohne die Notrufzentrale anzurufen, können die Angebote die Zahlung deckeln oder verweigern.
5. Die Mitgliedschaft auslaufen lassen. Der ÖAV-Schutz setzt voraus, dass der Beitrag vor dem Ereignis bezahlt wurde (mit einer Kulanzregel im Januar). Der FFCAM-Schutz läuft vom 1. Oktober bis zum 31. Oktober des Folgejahres.
6. Die Nummern nicht dabeihaben. Speicher die Notrufnummer und Policennummer deines Versicherers oder Vereins im Handy und leg sie auf Papier in deinen Rucksack, neben die lokale Notrufnummer (112 in der EU, 911 in den USA).

Eine einfache Checkliste vor dem Trip

• Schreib jede Disziplin auf, die du machen wirst, und finde jede einzelne in den Bedingungen.
• Notier dir Rettungssumme, Summe für Heilkosten, Bedingungen für den Rücktransport und Höhengrenze.
• Prüf, ob dein Wohnsitzland zugelassen ist und deine Reisedauer abgedeckt ist.
• Speicher die Notrufnummer der Assistance und die Regel „erst anrufen“.
• Liste die Werte deiner Ausrüstung auf und prüf das Limit pro Gegenstand. Unsere Packliste für den Bouldertrip hilft dabei.
• Nimm deine Krankenversicherungskarte mit, wenn du eine hast, als Ergänzung, nicht als Ersatz.

Eine Versicherung macht Klettern nicht sicherer. Das tun ein Helm in Mehrseillängen (siehe Kletterhelme), gutes Spotten und Pad-Platzieren beim Bouldern (siehe Bouldern am Fels für Anfänger) und Umkehren bei schlechtem Wetter. Eine Versicherung sorgt nur dafür, dass ein Unfall nicht auch noch zum finanziellen Desaster wird.

FAQ

Deckt eine normale Reiseversicherung Klettern am Fels ab?

Manchmal, aber geh nie davon aus. Die britische Regierung warnt in ihren Reisehinweisen, dass manche Sportarten in Standardpolicen meist nicht enthalten sind, und Versicherer, die Klettern abdecken, teilen es oft nach Disziplin und Höhe in Stufen auf. Der Basistarif eines großen Versicherers für den US-Markt listet zum Beispiel Bouldern in der Halle und Klettern am Fels bis 3.000 m, Bouldern draußen und Free Solo aber nur im teuersten Tarif. Such vor dem Kauf den genauen Namen deiner Aktivität in den Bedingungen.

Zahlt die EHIC (Europäische Krankenversicherungskarte) oder GHIC die Bergrettung?

Nein. Die EU-Seite Your Europe stellt klar, dass Such- und Rettungskosten nicht von der Europäischen Krankenversicherungskarte gedeckt sind und dass sie bei Rettung und Rücktransport nicht hilft. Die britische Regierung sagt dasselbe für die GHIC und nennt ausdrücklich die Bergrettung in Skigebieten. Die Karten geben dir nur Zugang zur staatlichen Gesundheitsversorgung, du brauchst also trotzdem eine Absicherung für Rettung und Rücktransport.

Reicht die Mitgliedschaft im Alpenverein allein aus?

Für einen kurzen Klettertrip in Europa kann sie die größte Lücke schließen, die Rettung, aber eine vollständige Reiseversicherung ist sie selten. Der Alpine Sicherheits-Service des DAV zahlt Behandlungskosten im Ausland nur nach Unfällen, der Alpenverein Weltweit Service des ÖAV deckelt die Heilbehandlung im Ausland in den ersten acht Wochen einer Reise bei 10.000 Euro, und die meisten Vereinsleistungen enthalten keinen Schutz bei Reiserücktritt, Diebstahl oder Gepäckverlust. Viele Kletterer kombinieren deshalb eine Vereinsmitgliedschaft mit einer normalen Reiseversicherung.

Ist die Rettungsleistung des American Alpine Club eine Versicherung?

Nein. Der AAC sagt, dass sein Rettungsservice, den Redpoint Travel Protection erbringt, keine Versicherung ist. Partner-Mitglieder bekommen pro Vorfall bis zu 7.500 Dollar an Rettungsleistungen und bis zu 5.000 Dollar an medizinischen Kosten für die Notfallstabilisierung, und es wird erwartet, dass du zuerst Redpoint anrufst. Eine nachträgliche Erstattung liegt im Ermessen.

Quellen

1. Deutscher Alpenverein, Alpiner Sicherheits-Service (ASS): coverage page and flyer 01/2025
2. Österreichischer Alpenverein, Alpenverein Weltweit Service (English folder, valid to 31/12/2027)
3. FFCAM, Licence assurance: récapitulatif des garanties, saison 2026-2027 (via Club Alpin Île-de-France)
4. American Alpine Club, AAC Member Rescue Benefit
5. European Union, Your Europe: Unplanned healthcare on temporary stays (EHIC)
6. Club Alpino Italiano, Circolare 14bis/2025: Coperture assicurative, massimali e costi 2026